Kredi kartı aracılığıyla altın alıp bunu kuyumcular üzerinden nakde çevirenler için kontrol süreci başladı. Bankalar, Gelir Yönetimi, BDDK ve savcılıklar bu yöntemi kullananlara karşı harekete geçti. Hem kullanıcılar hem de kuyumcular önemli yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.
KREDİ KARTIYLA ALTIN ALIP BOZDURANLAR İÇİN TEHLİKE BÜYÜYOR
Ekonomik sıkışıklık nedeniyle birçok kişi, kredi kartı limitlerini kuyumculardan altın alarak kullanmaya başladı. Alınan altınlar kısa süre içinde tekrar aynı kuyumculardan bozdurularak nakde çevriliyor. Fakat bankalar bu işlem döngüsünü fark etti ve sistemde alarm zilleri çalmaya başladı.
Hukukçular, bu metodun yalnızca borç riskine değil, tıpkı vakitte cezai sorumluluklara da yol açabileceği ihtarında bulunuyor.
Çünkü bu tıp işlemler şu suçlamalara yol açabiliyor:
- Tüketim amacı dışında kullanım
- Kredi kartının kötüye kullanımı
- Bankacılık sisteminin yanıltılması
- Vergi kaçakçılığına yer hazırlanması
BANKALAR SUÇ DUYURUSUNA BAŞLADI
Bankalar, bu süreçleri gerçekleştiren kullanıcılar hakkında savcılıklara suç duyurusunda bulunmaya başladı. Özellikle borcunu ödemeyip yasal takibe düşen şahıslar hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması gündeme gelebilir. Bu suçlamalar isimli sicil üzerinde olumsuz tesirler bırakabilir ve mahpus cezasına neden olabilir.
KUYUMCULARA AĞIR VERGİ CEZALARI YOLDA
Altını alıp birebir gün içinde geri bozan kuyumcular da incelemeye alındı. Gelir Yönetimi Başkanlığı, vergi yollarına ters süreç yaptığı tespit edilen işletmelere para cezası, evrak iptali yahut faaliyet durdurma cezası uygulayabilecek. Kimi kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği belirtiliyor.
YÜKSEK DENGELİ İŞLEMLER SİSTEME TAKILIYOR
500 bin TL ve üzerindeki altın alım süreçleri, bankaların risk tahlil sistemleri tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu tür harcamaların akabinde birkaç gün içinde hem kullanıcı hem de süreç yapılan kuyumcu kontrole tabi tutulabiliyor.
BANKALAR İKAZ İLETİLERİ GÖNDERİYOR
Bazı bankalar, müşterilerini uyarmaya başladı. Kredi kartı ekstrelerine şu tabirleri ekleyen bankalar olduğu görülüyor:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer yahut nakit dönüşüm amaçlı süreçler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”
